海银财富被立案！构筑超700亿“嵌套资金池”，上万名投资人踩雷

来源(yuán)：拾盐士

海银财富正式“暴(bào)雷”！

据新华财经(jīng)报道(dào)，上海市公安(ān)局(jú)奉贤分局今日上午10时对外发布，依(yī)法对(duì)海银财富管理有限公司（以下(xià)简称“海(hǎi)银财富”）涉嫌非(fēi)法集资犯罪立案侦(zhēn)查，对韩某某、韩某、王(wáng)某等多(duō)名犯罪嫌疑人采取刑事(shì)强制措施。目前公安机关正全(quán)面(miàn)搜集犯罪证据，全力推进案件侦办、追赃挽损等各项工作，最大限度保护投(tóu)资人权益。

官网显示，2006年(nián)，海银财富成立于上海陆(lù)家嘴，经过十余年发展，公司在国(guó)内80余座主要城市先后设立170余家财富中(zhōng)心，在(zài)香港、英国、美国等地也逐渐(jiàn)布局。

海银财富拥有员工超2500人，为(wèi)累计超过14.6万的高净值个人和机构提供资产配置咨询、财富管理、家族办公室等综合服务。主营业务为财富管理、资产管理、其他综(zōng)合业务金融服务、健康管理服务，财富管理为目前其最大业务板块。

2021年(nián)3月(yuè)26日晚，海银财富在纳斯达克上(shàng)市。根(gēn)据招股(gǔ)书，海银财富为中国第三大且增长最快的海银财富被立案！构筑超700亿“嵌套资金池”，上万名投资人踩雷第三方财富管理服务机(jī)构。

另外，海银财富在招股说明书中披露其为“国内最大的房地产固定收益产品提供商”，“提(tí)供(gōng)的产品投资于(yú)恒(héng)大、融创等知名、信用(yòng)评级良好的大型开发商的房地(dì)产项目，期限一般为6-36个月”。

2023年12月初，海银财富旗下产品(pǐn)开(kāi)始全线停止兑付。至2023年12月中旬，消(xiāo)息开始传出，海(hǎi)银财富及关联公司岩石股(gǔ)份（维权）的股价连日暴跌。

海银(yín)财富是(shì)“海银系”核心公司，由韩宏(hóng)伟、韩啸父子(zi)控(kòng)制，父子二人系河南商(shāng)丘下辖县级市永城人。在2023年胡润百富榜上(shàng)，韩氏父子以60亿元财富，排名1008位(wèi)，是永城首富。

而岩石股份则(zé)曾以“匹凸匹”简称(chēng)闻名资本市场。在韩宏伟儿子韩啸及其掌管的五牛股权投资基金管(guǎn)理有限公司入(rù)主前，由律师出身的鲜言控制。

海(hǎi)银系入主后(hòu)，注(zhù)入岩(yán)石股份的上海贵酒屡遭(zāo)质疑。曾有媒体报道(dào)，上海贵酒核心产品线上销量低(dī)、线下难觅踪迹。公司财报称，其销售模式是“通过圈层营销和创新化场景(jǐng)营造，拓展团购业务(wù)”。

海银财富操控数十家空壳公司

构筑规模超700亿元“嵌套资金(jīn)池(chí)”

2023年12月中旬，在几乎没有任何征兆的情况下，驰(chí)骋市场超(chāo)过18年，作为行业头部的海银财富，一夜之间轰然崩(bēng)盘——停止兑付所有理财产品。

多位海(hǎi)银财富投资人向记(jì)者透露，海银财富所售的(de)产品起投金额为30万元或100万元，年化(huà)收(shōu)益率在7%—10%区间，产品资金用途大多用于给企业融资。过去几年，海银财富和(hé)五牛控股通过注册投资公司、伪金交所公司(sī)，编(biān)造虚假投资项目，设计包(bāo)装了大量应收账款类、城(chéng)投(tóu)债类等投资理财项目，随后(hòu)由海银财富(fù)在全国各地下设的170多(duō)家分公司进行销售(shòu)，诱导了上万名投资人购(gòu)买，合计募资金额上(shàng)百亿元。众(zhòng)多投资人已经向警方(fāng)和(hé)监管部门提交了举报材料，等待进一(yī)步(bù)调查结果(guǒ)和反馈。

据《证券时报》报道，记者分赴多(duō)地进行实地(dì)调(diào)查发现，海(hǎi)银财富所销(xiāo)售的理财产品全(quán)数违规，并操控数十家空壳公司构筑了规模超过700亿元的“嵌套资金池”。自此(cǐ)，海银财(cái)富运作模式(shì海银财富被立案！构筑超700亿“嵌套资金池”，上万名投资人踩雷)也全面浮出水面(miàn)：

在销(xiāo)售端，海银财富依靠分布于 90余个城市的上百个线下财富中心(xīn)，聚集了4万余名高(gāo)净值人群；

在募(mù)资环节(jié)，数十个空壳(ké)公司以独立第三方的面目出(chū)现，投资人(rén)的投(tóu)资款打入这些公司的账户，并构筑出一个双层嵌套结构的庞大资金池；

作为募资工具(jù)的理财产品，借道(dào)“伪金(jīn)交所”登记备案，全数涉嫌(xián)非(fēi)法金融；

在投资环节，资金所(suǒ)投向的底层资产，与募(mù)集说明书宣称的严(yán)重不匹(pǐ)配，大部分资金(jīn)去向不明。

调查进(jìn)一步发现，该等资金池所投向的底层资产，相较于募资(zī)额普遍出现严重缩水，大量底层资产甚(shèn)至被证实完全捏(niē)造、虚构。

据投资人反馈，海(hǎi)银(yín)财富的理财师在向客户(hù)销售产品时，声称是经过(guò)登记备案合法(fǎ)的金交所产(chǎn)品，对投(tóu)资人(rén)构成重(zhòng)大误(wù)导。

何为(wèi)“伪金交所(suǒ)”？

据《中国经营报》此前报道，在部分地区宣布辖(xiá)内(nèi)金交所清零的同时(shí)，一(yī)些“伪金交所”则混迹于江(jiāng)湖之中。

何为“伪金(jīn)交所”？从多方监管披露信息来看，主要是未经中央金(jīn)融监管部门批(pī)准，但却打着“金交所”旗(qí)号，为违规理财产(chǎn)品(pǐn)提(tí)供融资通道或进行增信，从而变相从事交易场所业务的一类(lèi)公司。

地方金融管理(lǐ)局提醒投资者，市场上部分名称或经营范围中带有(yǒu)“信用资产”“登记备案(àn)”“产登”“产登(dēng)信(xìn)息”“产登管理”“产权交易”“产交(jiāo)信息”“结算”等字样(yàng)的企业，未(wèi)经国家有权部门依法许可(kě)，为非标债务融资(zī)活动提供登记备案等服务，属于“伪金交所”，存在(zài)较大风险。

值得一(yī)提(tí)的是，自2023年(nián)以来，拍卖公司成为“伪金交所(suǒ)”的新马甲。

记(jì)者注意到，市场(chǎng)有言论称：“清理金交所并不能改变定融产品(pǐn)的存(cún)在(zài)，现在债拍模(mó)式做得风(fēng)生水起。”

“从市场方面的实际情(qíng)况来看，我(wǒ)们注意到一些中等偏弱区域已经重新放开了‘类(lèi)定(dìng)融’产品的融资，在产品结构设计方面由(yóu)城投对投资人‘一对(duì)多’的资金流调整为城投平(píng)台对交(jiāo)易服务机构的‘一对(duì)一’的资金流(liú)，投资人的资金归(guī)集由(yóu)交易服务机构通过合法(fǎ)合规的方式处理。”专业投资机构西政(zhèng)资本近期(qī)也撰(zhuàn)文提到。

西政资(zī)本(běn)内部(bù)人士向(xiàng)记者进一步解释道：“‘一对多’指的是个人投资人分别把投资款投(tóu)到城投账上，‘一(yī)对一’指的是个人投资(zī)人先(xiān)把资金集合到一个(gè)统一的机构平台上（也就是交(jiāo)易服(fú)务(wù)机构），再(zài)转到城投账上。一(yī)般(bān)指的是一些(xiē)线(xiàn)上拍卖公司或者清算公司。”

“只要城投公司融资需求(qiú)还在，投资(zī)人的‘城(chéng)投信仰’还在，‘伪(wěi)金(jīn)交所(suǒ)’就会以不同的‘马甲’层出不穷地出现，这才是金交所清理整(zhěng)治工作最棘手的问题所在。”某金交所(suǒ)从业人士对记者直(zhí)言。

（本文综合来源：中国经营网(wǎng)、《证券时报》、新华财经、中国(guó)基金报、上海市公安局奉贤分局(jú)等(děng)）

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