联动商务因跨境业务违规领8470万元“天价”罚单罚款金额为违法所得的217倍

　　每(měi)经(jīng)记者宋钦章每经编辑马子(zi)卿

　　9月(yuè)13日晚，A股上市公司海联金汇（SZ002537，股价4.95元，市值58.11亿元）发布公告称，公司的三级子公司联动(dòng)优势电子商务有限公(gōng)司（下称“联动商务”）收到国家外汇管理(lǐ)局北京市分局出具的《行政处罚决定书》（京汇罚(fá)〔2024〕60号）。

　　公告(gào)显示，因联动商务于(yú)2020年7月至2023年8月期(qī)间为3家跨境商户办理(lǐ)购汇及跨境付汇业务过程中(zhōng)，对交(jiāo)易信息(xī)的审查不符合相关管(guǎn)理要求，国家外汇管理局北京市分局依据《中(zhōng)华人民共和国外汇管理(lǐ)条例》等相关规(guī)定，没收(shōu)联动商务违法(fǎ)所(suǒ)得38.73万(wàn)元人民币，处(chù)8432.11万元人民币罚款，罚没(méi)款合计8470.84万元人民币。

　　涉及跨境外汇业(yè)务、罚款金额超(chāo)8000万元(yuán)，这样的超级罚单在支付(fù)行业并不常见(jiàn)。据悉，在这张罚单中，罚(fá)款金额约为违法所得(dé)的217.72倍。

　　博通分析金融行业分析(xī)师王蓬博对记者表示，联动商务的巨(jù)额罚单反映了相关(guān)违法事实的严重性；也不排除公(gōng)司屡罚屡犯，才会触(chù)及(jí)如此巨额的(de)罚单。他(tā)表示，“处(chù)罚的力度是相当强硬的，反映外管局(jú)‘长牙带刺’的监管决心。如此力(lì)度的罚款，也警示所有的跨境支付机构一定要坚持合规底线。”

　　值得注意的是，这(zhè)张罚款金额远高于违法所得(dé)的“罚单”并非“孤例”。今年6月25日(rì)，国(guó)家外汇管理局青(qīng)岛市分(fēn)局(jú)公布的外汇行政处罚信息显示，青(qīng)岛兴信昌新材料科技有限公司因违反(fǎn)规(guī)定将外汇汇入(rù)境内，被(bèi)没收违法所得591.63元，罚款1863.9万(wàn)元(yuán)。彼时(shí)，国家外(wài)汇管理(lǐ)局青岛市分局解释称，由于该企业违反了汇发(fā)〔2014〕37号(hào)文的有关规定，存在非法汇入(rù)行(xíng)为，违法金额合(hé)计2883万美元，对此，依据《外汇(huì)管理条例》第四(sì)十一条的规定，按照其非法汇入金额10%的比(bǐ)例对其进行处罚，共(gòng)处(chù)罚(fá)款1863.9万(wàn)元。

　　《每日经济(jì)新(xīn)闻》记者注意到，9月10日，中国(guó)人民银行北(běi)京市分行公示了一则(zé)行(xíng)政处罚信(xìn)息(xī)，联动优势因为(wèi)存在4项(xiàng)违规行为被警告联动商务因跨境业务违规领8470万元“天价”罚单罚款金额为违法所得的217倍并处以罚款290万元。公司时任副总(zǒng)经理徐某东也因为负有直接(jiē)责任而被警告，并被处(chù)以罚款15万元。上述4项(xiàng)违(wéi)法违规行为分别为(wèi)：未落实交易(yì)信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实商户实名制(zhì)要求；未按规(guī)定保存特(tè)约商户申请材料、资质审核材料等档案资料(liào)；未按规定设置(zhì)特约商户的收(shōu)单账户。

　　央行官网显示，联动商务于2011年8月29日首次获得支付业务许可证(zhèng)，获许可(kě)的业务类型是全国范围的互联网支付(fù)、移动电(diàn)话支付(fù)、银行(xíng)卡收单，后根据《非银行支付机(jī)构监督管(guǎn)理条例》与对应的实施细则等要求，业务类型变更为相应的储值账户运营Ⅰ类、支付交易处理Ⅰ类。

　　值得一提的是，联动优势近期正在酝酿“易主(zhǔ)”，意向接手方为抖音集团的关联公司。海联金(jīn)汇曾发布公告(gào)称，公司(sī)于2024年4月3日与天(tiān)津同融电(diàn)子商务有限联动商务因跨境业务违规领8470万元“天价”罚单罚款金额为违法所得的217倍公司（以下简称“天津同融”）签(qiān)署了《股权转让协(xié)议(yì)》，公司拟将全资子公司联动优势科技(jì)有限公司（以下简称“联动优势”）持有的联动商务100%股权转让给天津同融，交易价格为(wèi)基准转让对(duì)价7.5亿(yì)元+交割日净资(zī)产对价。

　　天津联动商务因跨境业务违规领8470万元“天价”罚单罚款金额为违法所得的217倍同融在完成受让联动商务的股权交割(gē)后，拟(nǐ)通过其全资子公司武汉合众易宝(bǎo)科技有限公司(sī)合并联动商务。武汉合众(zhòng)易宝科技有限(xiàn)公司为“抖音支付”牌照主体，本(běn)次交易完成后将为(wèi)抖音集团生活(huó)服务等(děng)线下(xià)交(jiāo)易业务场景提(tí)供支持。

责(zé)任编辑：王馨茹(rú)