突发！美国证监会出手！

多(duō)家知名评级机构被罚！

券商中国记者获悉，当地时间9月3日，穆迪、标(biāo)普全球、惠誉评级等6家评级机构，被美国证监会（SEC）罚款超4900万美元。其(qí)中(zhōng)，穆迪(dí)、标(biāo)普全球均被罚款2000万美元，惠(huì)誉(yù)评级被罚800万美元。

而在此之前，美国已有(yǒu)数十家(jiā)金融机(jī)构被(bèi)罚。为何SEC会对这些公司动手？

美国证监会处罚6家评级机(jī)构

美国证监会9月3日(rì)宣布对6家评级机(jī)构提出(chū)指控，理(lǐ)由是这些公司及其员工在维护和保存电子(zi)通信方面存在(zài)重大失(shī)误。上述评级机构承认，他们的行为违反了联(lián)邦证(zhèng)券法的记录保存规定，并同意支付超(chāo)过4900万美元(yuán)的合并民事(shì)罚款，以解决这些违规行为。

这6家遭处罚的评级机构分别是：穆(mù)迪投资者服务公司、标普全(quán)球评级、惠誉(yù)评级、HRRatingsd突发！美国证监会出手！e Mexico、A.M.Best和Demotech。美国证监会称，穆迪和(hé)标普(pǔ)全球(qiú)同意(yì)各自支付(fù)2000万美(měi)元，惠誉评级同意支付(fù)800万美元，A.M.Best将支付(fù)100万美元，HRRatingsdeMexico同意(yì)支付25万美元，Demotech将支付10万美元。

美国证监(jiān)会(huì)称，除A.M.Best和Demotech外，每家(jiā)信用评级机(jī)构都必须聘请一名合规(guī)顾问。A.M.Best和Demotech在注册信用评(píng)级机构早期就为遵守记录保存要求做出了(le)重大(dà)努(nǔ)力，并以(yǐ)其他方式配合了美国证券交易(yì)委员会(huì)的调查，因(yīn)此，根据和(hé)解(jiě)条款，他们将不需要聘(pìn)请(qǐng)合规顾问。

美国证(zhèng)监会执法部门副主任Sanjay Wadhwa表(biǎo)示：“我们一再看到未(wèi)能(néng)维持和保存必要的记录，可能会阻碍(ài)工作人员确保公(gōng)司遵守其义务的能力，也阻碍委(wěi)员会追究那(nà)些(xiē)未履行(xíng)这些义务人责任的能(néng)力，而(ér)这往往会以(yǐ)牺(xī)牲投资者(zhě)的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的行动中，委员会再次明确表示，努(nǔ)力遵守(shǒu)并以其他方式配合工作人员突发！美国证监会出手！调查(chá)的(de)公司(sī)将(jiāng)获得切实利益。”

据(jù)了解，6家评级公司(sī)都被指控违反了《美国1934年证券(quàn)交易法》相关规定(dìng)，除了经济处罚外，每家信用评级(jí)机构还被责令停止(zhǐ)并停止(zhǐ)未来违反这些规定的行为，并(bìng)受到谴责。被命令(lìng)保留合规(guī)顾问的4家(jiā)公司已同意，除其他事项外，对其与保留员工个人(ré突发！美国证监会出手！n)设(shè)备上的电子通信有关的政(zhèng)策和程序，以(yǐ)及(jí)各自解决员工不遵守这(zhè)些政策和程序的框架进行全(quán)面审查(chá)。

数十家金融机构被罚

券商中国记者关注到，就在20天前，美国证监会对26家金(jīn)融机构处以罚(fá)款，原因也(yě)是它们未能保存记录，主要是与(yǔ)员(yuán)工使用短信和Whats App等即时通讯(xùn)应用(yòng)程(chéng)序有(yǒu)关。

当(dāng)地时间(jiān)8月13日(rì)，美国证监会宣布(bù)对26家金融机构提出指控，原因是这些公司及其员(yuán)工普遍且长期未能维护(hù)和保存电子通信记录。这些公司承认(rèn)其行为违反了联邦证券法的记录保(bǎo)存规定，同意支付3.93亿美元的合并民事罚款。

此次(cì)被处罚的金融机构中，有多家知名企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司(sī)将(jiāng)各自(zì)支付(fù)5000万美元(yuán)以与美国证监会达成和解。此外(wài)，加拿大皇家银行旗下一个单位将支付4500万美元，多伦多道明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等(děng)机构也同意(yì)受罚(fá)。

美国(guó)证监会执法部主任Gurbir S.Grewal在一份声明中表示，“针对(duì)20多家公司的执法行动反映(yìng)出，我们仍然致力于确保遵守(shǒu)联邦证券法规的记录要求，这对(duì)于投资者保护和市场(chǎng)运作良好至关重要。”他进一步指出，SEC将继续加大监管力(lì)度，对任何违反(fǎn)证券法规(guī)的行为进行严厉打击。

美国证监会(huì)表示(shì)，SEC的每项调查都揭示了这(zhè)些公司普遍且(qiě)长期使用未(wèi)经批准的通信方法，称(chēng)为非渠道通信。正如SEC的命令中所述(shù)，这些公司承认，在相关期间，他(tā)们的(de)员工发送和接收(shōu)了非渠(qú)道通信(xìn)，这些通信是证券法要求保留的记(jì)录。未能维(wéi)护和保存(cún)所需的记录从而剥夺(duó)了(le)SEC在调查中的这(zhè)些(xiē)通信。这些失(shī)败涉及(jí)多个(gè)级别的管理人员，包括主管和高级管理人员。

此次调查(chá)起源(yuán)于SEC对于金融机构内部通讯记录的严格审查。SEC发现(xiàn)，许多公司在日常运营中未能有效保(bǎo)留员工的电子(zi)通讯记录(lù)，包(bāo)括(kuò)在Whats App等即时通(tōng)讯平台上的对话内容(róng)。这些记录往往(wǎng)包含重要的(de)业务信息和市场敏感信息，对于监管机构(gòu)来说具有极高的价(jià)值(zhí)。然而，由于部分公司的(de)疏忽(hū)或故意(yì)忽视，这些记录未能(néng)得到妥善保存，给(gěi)监管工作带来了极大的困(kùn)扰。

业内人士称，SEC的这一处罚决定不仅是对违规(guī)金融机构的严厉惩罚，更是对整个金融(róng)行业的一次重要警示。它提醒所有金融(róng)机构必须严格遵(zūn)守证券法规的(de)各项(xiàng)要求(qiú)，切(qiè)实履行好记录保存和信息披露的(de)义务。只有这样，才能(néng)确保金融市场(chǎng)的健康稳定和投资者(zhě)的合法权益得到有效保护。

此前，大型投行摩根(gēn)大(dà)通也(yě)被(bèi)罚(fá)款上(shàng)亿美元。2021年12月，美国证监会宣布对摩根大通旗下的摩根大通证券处以1.25亿美元的罚款，因为其员工通过使用其他消(xiāo)息服务渠(qú)道讨(tǎo)论业(yè)务，未能履行《证券交(jiāo)易法》中的记录和(hé)报告要求。

美国证监会表示，摩根(gēn)大通证券(quàn)至少在2018年1月至2020年(nián)11月期间出现了“大范围的长期失误”，其员工、主管和(hé)经理使用通(tōng)信软件、私人电邮和个人(rén)电话讨论投资业务，未能正确记录并报告其业务范围内的沟通过程，规避联邦记录法律。美国证监会(huì)称，摩根大通承认不(bù)当行为并同意和解协议，上(shàng)交罚款。

另外，2023年8月，美国证监会(huì)对10家经纪(jì)交易商和1家(jiā)双重注册的经纪交易商和投(tóu)资顾问公司(sī)提出指控，原因是这些公司(sī)及(jí)其员工(gōng)在(zài)维护(hù)和保存电子通(tōng)信(xìn)方面(miàn)存在广泛和长期的失误，经常通(tōng)过(guò)个人设(shè)备上的各种消息平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就雇主的业务(wù)进行沟通。

这些公司(sī)承认了美国证监会列出的事实，他(tā)们承认自己的行为违反了美国联邦证券法的记录保存条款，同(tóng)意支付共计2.89亿美(měi)元的罚款进行和解，并已开始改进其合规政策和程序，以解决这(zhè)些违规行为。其中，富国银行(xíng)旗下子公司同意向美国证监会(huì)支付1.25亿美元，法(fǎ)国巴(bā)黎银行将支付3500万美元。与此同(tóng)时，美国商品期货交(jiāo)易(yì)委员会表示，这两(liǎng)家银行将因其(qí)衍生品经纪部门的类似(shì)违规行为分别(bié)支付7500万美元(yuán)。其他同意和解的著名公司还包(bāo)括蒙特(tè)利尔银行、瑞穗金(jīn)融集团和法国兴业银行的子公司(sī)等。

校对：刘星莹‍‍‍‍‍‍‍‍‍